Новые требования коснутся внесения наличных на счета и конверсионных операций. Документ, по словам Шабли, планируют опубликовать в ближайшее время, передаёт РБК.

Шабля заявил, что регулятор не против наличных как таковых, но хочет пресечь оборот денег неустановленного происхождения. По его словам, теневой бизнес использует «кэш», чтобы обходить контрольные процедуры, а основной риск он видит в использовании банков для легализации таких средств.

«Мы банки призываем не формально проверять источники происхождения финансового положения, а проверять содержательно и не допускать легализации денежных средств», — сказал чиновник. В документе, как он уточнил, будут скорректированы типологии подозрительных операций.

Источником сомнительной наличности, по словам Шабли, чаще всего оказываются рынки и нелегальные криптообменники. Помимо рекомендаций, ЦБ намерен предложить поправки к «антиотмывочному» закону 115-ФЗ в части проверки источников средств, сообщает The Moscow Times RU. Максимальное наказание по этой статье — 7 лет лишения свободы.

Из данных регулятора следует, что отток денег в наличность продолжается с марта. С начала года объём наличных в обращении вырос примерно на 2,5 трлн рублей, а к 22 сентября прибавил ещё более 380 млрд рублей. По подсчётам The Moscow Times RU, в июне отток составил 450 млрд рублей, в июле — 620 млрд, в августе — 434 млрд, за первые три недели сентября — ещё 380 млрд.

В мае ЦБ уже обязывал банки обращать внимание на клиентов, которые слишком часто вносят наличные. Усиленный контроль вводился для тех, кто за 30 дней вносит от 5 млн рублей либо совершает от 10 операций на сумму от 100 тысяч рублей каждая. Для компаний и ИП операции с наличными рекомендовали считать подозрительными при внесении более 30 млн рублей за 30 дней, если сумма значительно превышает обороты бизнеса.

В Сбербанке ранее связывали повышенный спрос на банкноты с тем, что бизнес приспосабливается к налоговым изменениям, пишет The Insider. В августе только за первые две недели месяца вкладчики вывели из российских банков 286,4 млрд рублей на фоне опасений изъятия сбережений.