Опубликованный на портале нормативных правовых актов проект поправок к закону о противодействии легализации преступных доходов вводит новое основание для блокировки счетов. На документ обратило внимание Frank Media, о нем также пишут «Известия» и The Moscow Times.
Сейчас банки обязаны в течение суток замораживать средства людей, внесенных в перечень Росфинмониторинга. В списке более 15 тысяч человек, которых власти считают причастными к экстремистской или террористической деятельности.
Новый механизм предлагает сверять ФИО и дату рождения клиентов. При обнаружении совпадений операции по счету приостановят на пять рабочих дней. Если за это время ограничения не продлят, доступ к деньгам восстановят. Критерии частичного совпадения определит сам Росфинмониторинг.
В пояснительной записке ведомство объясняет инициативу попытками обойти ограничения с помощью разных вариантов написания персональных данных. По данным на 1 февраля 2026 года, более 800 человек из перечня имели несколько вариантов записи имени или фамилии.
Опрошенные «Известиями» эксперты предупреждают о росте ошибочных блокировок, в том числе у людей с распространенными фамилиями. По одной из оценок, число таких случаев может вырасти на 15–25%.
Управляющий партнер ЮК «Лекс Альянс» Артур Леер в разговоре с The Moscow Times оценил рост числа блокировок примерно в 20% и указал на риск ошибок и временных неудобств для добросовестных граждан и бизнеса. Управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева отметила, что в 90–95% случаев автоматические системы банков срабатывают ложно, ориентируясь на формальные признаки.
Леер напомнил, что сейчас в российских банках нет полноценного рабочего механизма быстрой разморозки средств. Финансовый советник Алексей Родин указал на необходимость выстроить процесс обжалования блокировки, поскольку разморозка денег иногда занимает больше недели. Финансовый эксперт Алексей Кричевский призвал банки «докрутить алгоритмы», чтобы точнее вводить ограничения.
Общественное обсуждение законопроекта завершится 24 сентября. В случае принятия новые правила начнут действовать через 270 дней после официального опубликования закона.